발표 완료
FY2026 Q2
실적 리뷰WFC
BEAT웰스파고
Wells Fargo · 금융/은행
2026년 7월 14일 화·장 시작 전
웰스파고Wells Fargo미국은행Q2실적실적발표
01월가 컨센서스
EPS—
매출—
02실적 발표 결과
EPS$2.00+16.3%
매출$22.62B매출 컨센서스 상회
시간외 반응-2.89%
핵심 테이크어웨이
- EPS $2.00 (컨센서스 $1.72 상회, YoY +25%)
- 매출 $22.62B (YoY +9%)
- 순이익 $6.4B (YoY +17%)
- NII ~$12.15B (+5%), FY 가이던스 ~$50B 유지
- 자산캡 해제 후 첫 완전 연도 — 평균 대출 +12% YoY
- NCO 비율 34bp (-10bp) — 신용지표 개선
- 깨끗한 beat에도 NII 미상향으로 주가 -2.89% — JPM·BAC 상향과 온도차
핵심 체크포인트
- 01IB 수수료 (M&A·ECM·DCM)
- 02트레이딩 매출 (Equities + FICC)
- 03NIM(순이자마진) 추이
- 04대손 충당금 변동
- 05Tier 1 자본비율 + 자사주 매입 가이던스
업사이드 촉매
- 6월 FOMC 금리 인하 후 NIM·대출 수요 변화
- Q1 2026 모멘텀 지속 여부 (트레이딩/IB)
- CCAR 통과 후 자본 반환 확대
- M&A 대형 딜 체결
리스크 요인
- 상업용 부동산(CRE) 대손
- 신용카드·소비자 대출 연체율
- 거시 둔화 시 대손 급증
- 규제자본 요구 증가
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EEPS 추이 (최근 2분기)
실제 EPS vs 컨센서스 — 초록 Beat · 빨강 Miss
Beat1
Miss0
Beat rate100%
1커버리지 개시 노트
웰스파고 (WFC)는 2026-04-20 기준 Wells Fargo — Asset Cap 해제 모멘텀 + 소비자 은행 회복. Q1 2026 어닝은 이미 발표(4/14-16)됐으며, 본 entry는 Q2 2026 프리뷰. 실제 컨센서스 수치는 6~7월 초 확정 시점에 업데이트 예정.
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SEPS 서프라이즈 히스토리
Beat2Miss0Beat률 100%
분기별 EPS 컨센서스 대비 서프라이즈(%) — 막대: EPS, 점선: 매출
컨센서스 대비 실제 EPS/매출 서프라이즈 (%)